一、转账前准备
（一）业务部门
- 明确转账对象、金额及用途。
- 获取收款方准确账户信息，备齐合同、发票等业务凭证。
（二）财务部门
- 确认公司账户余额充足。
- 核对转账是否符合资金计划，超计划按规定审批。
二、转账申请与审批
- 业务经办人填写转账申请单，附业务凭证。
- 经部门负责人审核业务合理性、财务负责人核查信息准确性，大额或特殊转账需公司领导审批。
三、转账操作
（一）网银转账
制单人员录入信息，复核人员确认后系统完成转账。
（二）支票转账
财务开具支票（填明信息并盖章），交付收款方办理进账。
四、转账后处理
- 账务处理：依据凭证编制记账凭证，登记账目。
- 对账存档：核对银行对账单，整理申请单、凭证等资料存档。
- 跟踪反馈：跟进重要转账到账情况，异常时与银行沟通并反馈结果。
